CAGR कैलकुलेटर

प्रारंभिक मूल्य

अंतिम मूल्य

वर्ष

CAGR: 24.57%

CAGR कैलकुलेटर के बारे में

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) एक अवधि में प्रारंभिक और अंतिम मूल्य के बीच औसत वार्षिक वृद्धि का सारांश है, जो उतार-चढ़ाव को एक ही दर में बदल देता है।

विशेषताएं

सरल इनपुट: प्रारंभिक मूल्य, अंतिम मूल्य, और वर्ष।
तत्काल CAGR प्रतिशत परिणाम।
प्रदर्शन तुलना के लिए उपयोगी।

सामान्य उपयोग

फंड या पोर्टफोलियो वृद्धि की तुलना।
व्यापार राजस्व वृद्धि विश्लेषण।
दीर्घकालिक प्रदर्शन सारांश।

उपयोग कैसे करें

प्रारंभिक मूल्य दर्ज करें।
अंतिम मूल्य दर्ज करें।
वर्षों की संख्या प्रदान करें।
CAGR को प्रतिशत के रूप में पढ़ें।

CAGR क्या है?

CAGR (चक्रवृद्धि सालाना वृद्धि दर) वह स्थिर सालाना दर है जिससे कोई निवेश अपनी शुरुआती कीमत से अंतिम कीमत तक बढ़ा होता। असल रिटर्न साल-दर-साल ऊपर-नीचे होते हैं; CAGR उन्हें एक सालाना आँकड़े में बदल देता है। इसलिए अलग-अलग अवधि तक रखे म्यूचुअल फंड, शेयर, प्रॉपर्टी और दूसरे निवेशों की तुलना का यह मानक तरीका है।

CAGR फ़ॉर्मूला

CAGR = (अंतिम मूल्य ÷ शुरुआती मूल्य)^(1 ÷ वर्ष) − 1

अंतिम मूल्य को शुरुआती मूल्य से भाग दें, नतीजे पर 1 ÷ वर्षों की संख्या की घात लगाएँ, और 1 घटाएँ। प्रतिशत के लिए 100 से गुणा करें। CAGR केवल शुरुआती और अंतिम मूल्य लेता है, इसलिए बीच के उतार-चढ़ाव और बीच में जोड़े या निकाले गए पैसे को नज़रअंदाज़ करता है। SIP या अनियमित नकदी प्रवाह के लिए XIRR सही पैमाना है।

CAGR का सही इस्तेमाल

CAGR बनाम एब्सोल्यूट रिटर्न: 100% लाभ बड़ा लगता है, लेकिन 10 साल में यह केवल 7.2% सालाना है।
CAGR बनाम औसत रिटर्न: जो निवेश एक साल 50% बढ़े और अगले साल 50% गिरे, उसका औसत रिटर्न 0% है पर CAGR −13.4% है, क्योंकि आपके पास शुरुआत का केवल 75% बचता है।
SIP के लिए XIRR लें, जहाँ पैसा अलग-अलग समय पर लगता है। CAGR एकमुश्त निवेश के लिए है।
निवेशों की तुलना एक ही अवधि में करें: किसी फंड का 3 साल और 10 साल का CAGR बहुत अलग हो सकता है।
म्यूचुअल फंड फ़ैक्टशीट एक साल से लंबी अवधि के रिटर्न CAGR में दिखाती हैं।

उदाहरण: 7 साल में ₹2 लाख से ₹5 लाख

शुरुआती मूल्य: ₹2,00,000। अंतिम मूल्य: ₹5,00,000। अवधि: 7 साल
वृद्धि गुणक: ₹5,00,000 ÷ ₹2,00,000 = 2.5
CAGR = 2.5^(1/7) − 1 = 0.1399, यानी 13.99% सालाना
कुल (एब्सोल्यूट) रिटर्न 150% है, लेकिन 7 साल में फैलाने पर यह लगभग 14% सालाना है, जो तुलना का सही तरीका है
कैलकुलेटर के डिफ़ॉल्ट मानों (5 साल में ₹1 लाख से ₹3 लाख) पर CAGR 24.57% है

आम वृद्धि गुणकों के लिए CAGR

3, 5 और 10 साल में पैसे को हर गुणक तक बढ़ाने के लिए ज़रूरी सालाना वृद्धि दर।

वृद्धि	3 साल	5 साल	10 साल
1.5×	14.5%	8.4%	4.1%
2×	26.0%	14.9%	7.2%
3×	44.2%	24.6%	11.6%
5×	71.0%	38.0%	17.5%

उदाहरण के लिए, 5 साल में पैसा दोगुना (2×) करने के लिए 14.9% CAGR चाहिए।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

यह निवेश पर निर्भर है। इसकी तुलना उसी अवधि के विकल्पों से करें: FD दरें, महंगाई (RBI का लक्ष्य 4%) और कोई संबंधित इंडेक्स फंड। महंगाई से कम CAGR का मतलब है कि आपकी क्रय शक्ति घटी।

CAGR एक शुरुआती राशि से अंतिम राशि तक की वृद्धि मापता है। XIRR अलग-अलग तारीखों पर कई नकदी प्रवाह संभालता है, जैसे मासिक SIP किस्तें या आंशिक निकासी, इसलिए SIP रिटर्न के लिए यही सही पैमाना है।

एब्सोल्यूट रिटर्न समय की परवाह किए बिना कुल प्रतिशत लाभ है। CAGR उसे सालाना दर में बदलता है। 60% एब्सोल्यूट रिटर्न 2 साल में बहुत अच्छा है (लगभग 26.5% सालाना) लेकिन 10 साल में मामूली (लगभग 4.8% सालाना)।

हाँ। अगर अंतिम मूल्य शुरुआती मूल्य से कम है, तो CAGR नकारात्मक होता है। जैसे, 3 साल में ₹1 लाख का ₹80,000 हो जाना लगभग −7.2% सालाना CAGR है।

तभी, जब अंतिम मूल्य में वे शामिल हों। म्यूचुअल फंड में ग्रोथ विकल्प के NAV में पुनर्निवेशित कमाई पहले से शामिल होती है, इसलिए उसका CAGR कुल रिटर्न दिखाता है।